REDACCIÓN. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos lanzó una acusación directa contra tres instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam y Vector— por presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo y otros opioides.

Según el secretario del Tesoro, Scott Bessent, estas entidades “están ayudando al envenenamiento de miles de estadounidenses” al mover recursos para grupos criminales, convirtiéndose en “piezas clave en la cadena de suministro” del letal opioide.

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) activó por primera vez medidas bajo la Ley de Erradicación del Fentanilo y Disuasión de Narcóticos, apuntando directamente al sistema financiero mexicano. Aunque el gobierno estadounidense subrayó que estas acciones se enmarcan dentro de una relación bilateral “sólida y cooperativa”, la Unidad de Inteligencia Financiera mexicana no ha informado si tenía conocimiento previo de la ofensiva.

La Secretaría de Hacienda indicó que más adelante ofrecerá una postura.

De acuerdo con la investigación del Tesoro, CIBanco, con más de 7 mil millones de dólares en activos, Intercam, con más de 4 mil millones, y Vector, que administra alrededor de 11 mil millones, habrían desempeñado un papel sostenido en el lavado de millones de dólares para cárteles mexicanos. Además, habrían facilitado pagos para adquirir precursores químicos desde China, fundamentales en la producción de fentanilo.

Las acusaciones en detalle:

• CIBanco es señalado por operar fondos para los cárteles de los Beltrán Leyva, Jalisco Nueva Generación (CJNG) y del Golfo. Entre 2021 y 2024, procesó pagos por más de 2.1 millones de dólares a empresas chinas que enviaron químicos a México. En 2023, su personal habría colaborado en la apertura de una cuenta destinada a blanquear 10 millones de dólares.
• Intercam no sólo habría facilitado transferencias para la compra de precursores, sino que altos ejecutivos se habrían reunido directamente con integrantes del CJNG para diseñar esquemas de lavado. Una firma china, asociada a estos envíos ilícitos, recibió más de 1.5 millones de dólares a través de Intercam entre 2021 y 2024.
• Vector habría servido como vehículo financiero para los cárteles de Sinaloa y del Golfo. Según el reporte, una “mula” del cártel de Sinaloa blanqueó 2 millones de dólares entre 2013 y 2021 mediante operaciones con esta firma. Además, entre 2018 y 2023, Vector gestionó pagos por más de un millón de dólares a empresas chinas vinculadas con el tráfico de precursores.

Ya en 2024, durante la 88ª Convención Bancaria, se había advertido del riesgo de que el Tesoro estadounidense tomara este tipo de acciones. En ese momento, el experto en delitos financieros José Luis Stein-Velasco (HSBC) advirtió que el sistema financiero mexicano enfrentaba una situación “sumamente compleja”, con implicaciones graves para su credibilidad internacional.